REȚEA SPECIALIZATĂ ÎN OBȚINEREA FRAUDULOASĂ DE CREDITE BANCARE, DESTRUCTURATĂ DE PROCURORI. PREJUDICIU DE PESTE 2,8 MILIOANE DE LEI
Procurorii bucureșteni au finalizat ancheta într-un dosar complex care vizează o rețea infracțională care a operat la scara largă, specializată în obținerea frauduloasă de credite bancare. Un număr de 12 inculpați au fost trimiși în judecată pentru a se răspunde în fața legii pentru activitățile desfășurate folosind documente și informații fiscale false. În plus, alte nouă persoane implicate în această schemă au ajuns la acorduri de recunoaștere a vinovăției cu autoritățile, ceea ce subliniază amploarea și complexitatea cazului.
Potrivit procurorilor, rețeaua a implementat un mecanism sofisticat, prin care erau generate profiluri fiscale fictive pentru indivizi care nu aveau venituri sau care dispuneau de resurse financiare reduse. Astfel, aceștia erau transformați în beneficiari eligibili pentru împrumuturi bancare considerabile. Vestea a provocat un impact semnificativ asupra cercetării desfășurate de Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București, dezvăluind metode ingenioase de fraudare a sistemului financiar.
Unul dintre principalii suspecți, identificat de anchetatori prin inițialele D.S., este acuzat că a modificat ilegal date din bazele de date fiscale, introducând informații false referitoare la veniturile și istoricul profesional al persoanelor implicate. Astfel, aceștia apăreau în sistemele fiscale ca angajați cu venituri stabile, deși în realitate erau șomeri sau obțineau câteva resurse financiare minime.
Folosind aceste informații falsificate, participanții la schemă au reușit să obțină aprobarea împrumuturilor bancare pe care, în mod normal, nu ar fi avut posibilitatea să le acceseze.
FIRME FOLOSITE PENTRU SUSȚINEREA DOCUMENTELOR FICTIVE
În scopul de a legitima datele introduse în sistem, liderul rețelei, identificat ca D.S., ar fi controlat din umbră șase societăți comerciale. Aceste firme au fost utilizate pentru a depune, pe parcursul anului 2025, declarații fiscale fictive care raportau angajări inexistente și activități economice false. Aceste măsuri au conferit o aparență de legalitate relațiilor de muncă și au facilitat aprobarea cererilor de creditare.
Atunci când instituțiile financiare care ofereau împrumuturi au verificat informațiile fiscale, au constatat că solicitanții figurau ca angajați cu venituri corespunzătoare, ceea ce le-a permis obținerea a 837.270,91 lei în credite prin intermediul acestei scheme elaborată.
12 INCULPAȚI TRIMIȘI ÎN JUDECATĂ
În cadrul dosarului penal se regăsesc 12 inculpați, dintre care una dintre societățile comerciale a fost implicată direct în sistemul de fraudare. Dintre aceștia, patru persoane sunt reținute în arest preventiv, iar alte două se află sub control judiciar. Acuzațiile formulate de procurori includ înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals și instigare la declarații necorespunzătoare adevărului.
De asemenea, în legătură cu cauzele desprinse din dosarul principal, alți nouă suspecți au finalizat acorduri prin care au recunoscut vinovăția, fiind condamnați cu pedepse variind între 10 luni și un an și patru luni de închisoare, cu suspendarea executării sub supraveghere sau amânarea aplicării pedepsei.
BUNURI ȘI CONTURI BLOCATE PENTRU RECUPERAREA PREJUDICIULUI
Conform estimărilor, prejudiciul total cauzat sistemului bancar depășește 2,8 milioane de lei. În urma investigațiilor, procurorii au dispun măsuri asigurătorii asupra bunurilor deținute de inculpați, precum sechestrul și popriri asupra conturilor bancare, proprietăților imobiliare și bunurilor mobile. Valoarea totală a activelor indisponibilizate se ridică la 2.824.870,47 lei, iar dosarul va fi analizat de instanța competentă, care va decide asupra răspunderii penale a inculpaților și asupra eventualelor despăgubiri pentru părțile prejudiciate.
