Plățile în numerar vor fi supuse unor restricții stricte în întreaga Uniune Europeană
În contextul global actual, plățile în numerar se află sub o presiune crescândă, iar Uniunea Europeană a decis să ia măsuri drastice pentru a combate spălarea banilor. Aceasta a rezultat în adoptarea regulamentului UE 2024/1624, care impune un plafon superior obligatoriu pentru tranzacțiile efectuate în numerar, ce va afecta toate statele membre, inclusiv România. Conform acestui regulament, termenul limită pentru punerea în aplicare a acestor noi măsuri este prevăzut pentru vara anului 2027.
Începând cu anul 2027, orice achiziție sau transfer de bani care depășește suma de 10.000 de euro nu va mai putea fi efectuată prin plata în numerar. Astfel, sumele care exced acest plafon vor trebui să fie tranzacționate prin metode financiare trasabile, cum ar fi transferurile bancare sau plățile cu cardul. Această abordare este menită să asigure o transparență mai mare în gestionarea fluxurilor financiare, minimizând riscurile asociate cu fraudele financiare.
Bruxelles-ul a subliniat că această reglementare nu are ca scop eliminarea completă a banilor numerar din viața cotidiană, ci se axează pe limita utilizării acestora în tranzacții semnificative, unde riscurile de fraudă și spălare de bani sunt cele mai ridicate.
De asemenea, se așteaptă ca controlul tranzacțiilor de valoare medie să fie, de asemenea, întărit. Conform noilor reglementări, comercianții vor fi obligați să verifice identitatea clienților pentru orice plată în numerar ce depășește 3.000 de euro. Acest lucru va facilita eliminarea practicilor de fragmentare a plăților mari în tranșe mai mici, ceea ce a fost frecvent utilizat pentru a proteja anonimatul.
